Objetivos:
A través del presente programa se pretende facilitar una metodología operativa para la Planificación y Gestión de Tesorería en la empresa, revisando en profundidad desde los aspectos conceptuales básicos de de gestión, hasta los instrumentos y técnicas más efectivas para la planificación y control de la liquidez, todo ello bajo una perspectiva eminentemente práctica y orientada a la toma de decisiones. Con este planteamiento el programa contempla, entre otros, los siguientes aspectos clave:
• Control y optimización de los flujos de cobros y pagos.
• Integración de los flujos monetarios en la posición de liquidez.
• Definición de las figuras financieras más adecuadas a cada necesidad.
• Planteamiento y evaluación de las relaciones bancarias.
• Organización y mecanización de la función de tesorería.
Metodología:
Este programa se desarrollará a través de sesiones en las que se combinarán la presentación de conceptos y metodologías con la preparación y discusión de casos prácticos por parte de los alumnos.
Los alumnos recibirán una completa documentación que incluye notas técnicas y casos y supuestos prácticos para comprender “sobre el terreno” las técnicas y conceptos básicos.
De igual manera, es de primordial importancia la participación de los alumnos durante el desarrollo del curso, planteando sus situaciones particulares y trasladando la problemática concreta a la que se enfrente en su día a día, a fin de poder aportar, tanto el ponente como el resto de los participantes, soluciones o visiones distintas.
Participantes y modalidades:
Este programa está especialmente dirigido a todos aquellos
directivos y profesionales que, en el desarrollo de sus funciones, requieren de una metodología
práctica para la planificación y gestión de tesorería, ya sea en empresas industriales,
comerciales o de servicios.
En particular, puede resultar de interés para profesionales de los siguientes ámbitos:
Directivos y técnicos de Administración, Finanzas y Control.
Directores de Tesorería
Controllers y responsables de control de gestión y presupuestos.
Personal del Área de Auditoría Interna.
Consultores y otros profesionales de gestión de tesorería.
PROGRAMA
La empresa desde el punto de vista del flujo de fondos
• El flujo de fondos: visión dinámica de la empresa
• Conceptos básicos del cash management
• Asignación de responsabilidades financieras
La gestión del flujo operativo de fondos en la empresa
• El circuito de cobros operativos en euros
Definición de las distintas etapas del circuito
Análisis de las acciones de mejora
Medios de cobro: análisis y comparación
Coste financiero de los atrasos
• El circuito de pagos operativos en euros
Principales etapas del circuito
Comparación de los distintos medios de pago
Financiación de proveedores
• Los cobros y pagos operativos en divisas
Características de las operaciones en divisas
Medios de cobro/pago: seguridad frente a coste
Circuitos internacionales de compensación
Cómo gestionar la posición de liquidez de la empresa
• El presupuesto de tesorería
Estructuración del presupuesto
o Parámetros conceptuales
o Parámetros temporales
Obtención de las necesidades financieras
Coordinación de las distintas áreas de la empresa
Actuación ante las desviaciones
• La posición de tesorería
Definición y obtención de la posición de tesorería
Normas básicas de gestión
Clasificación de la posición de tesorería
La financiación de las necesidades financieras
• Cálculo del coste del dinero
Coste efectivo frente a coste nominal
Análisis de los componentes de coste
Métodos de cálculo
Algunas consideraciones adicionales
• Instrumentos de financiación
Tipología de operaciones financieras
Instrumentos "clásicos": revisión
Nuevos instrumentos de financiación
Las relaciones bancarias
• Definición de necesidades y búsqueda de suministradores
• Tipología de bancos
• Número de bancos con los que trabajar
• Estrategia de negociación
• Instrumentos de control de la relación
Ficha de condiciones bancarias
Balance banco-empresa
Cuenta de resultados banco-empresa
Organización y herramientas informáticas de gestión
• La necesidad de organización
Evolución de la figura del tesorero
Estructura organizativa del departamento
Relación con otros departamentos
• La necesidad de informatización
Cómo abordar la informatización de la tesorería
Aspectos relevantes
Utilización de los sistemas de banca electrónica
Evolución de la tesorería
• Técnicas de centralización de tesorería
Concepto y tipos de centralización
Razones para centralizar
Centralización geográfica
Instrumentos de centralización
Centralización jurídica
• Cómo manejar la tesorería saldo cero
Por qué saldo cero
Nociones básicas
Técnicas operativas
La tesorería como centro de beneficio
• La tesorería como banco interno de la empresa
• Formas de estructuración según organización
Empresa divisionalizada
Empresa departamentada
• Reparto según Unidades de Responsabilidad Financiera
Proceso de admisión:
Para matricularse en cualquiera de los cursos de Postgrado, CESMA Escuela de Negocios lleva a cabo un proceso de selección y admisión de los candidatos basado en el análisis del expediente académico y el currículum vítae y en la realización de entrevistas personales, cuya misión es comprobar el nivel de formación y/o experiencia previa acreditadas, a efectos de garantizar la idoneidad del colectivo de asistentes.
Durante este proceso nuestra dirección académica asesorará y orientará en relación con el contenido y metodología del programa, así como sobre la adecuación e idoneidad del mismo a los intereses profesionales de cada candidato.
Titulación:
Para obtener el título del Curso de Planificación y Gestión de Tesorería, los alumnos deberán cumplir una serie de requisitos establecidos. De forma periódica se evaluarán y valorarán aspectos como la asistencia a clase -es requisito asistir al menos al 80% de las sesiones lectivas-, participación en las mismas, así como la superación con éxito de los controles teóricos y/o prácticos que puedan derivarse de cada uno de los módulos.
Desarrollo profesional:
CESMA Escuela de Negocios dispone de un departamento especializado dedicado exclusivamente a prestar los siguientes servicios a los alumnos matriculados en este programa:
o Orientación para el desarrollo de su carrera profesional y/o acceso al mercado laboral.
o Propuesta de ofertas para la realización de prácticas en empresas para los alumnos con menor experiencia.
o Ofertas de trabajo y mejora de empleo.
o Foro de empleo.
CESMA cuenta hasta la fecha con la colaboración de más de 2.700 empresas en este departamento.
Información Adicional
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